A mintegy kétmillió, eddig még azonosítatlan bankszámla tulajdonosának június 26-ig van ideje, hogy pótolja a hiányzó ügyféladatokat a pénzintézeteknél, biztosítóknál. Egyes pénzintézetek online azonosításra is lehetőséget biztosítanak, aki ezzel a lehetőséggel sem él, másnaptól addig nem hajthat végre tranzakciót, amíg adatait nem egyezteti.
A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának hatékony megakadályozása érdekében a magyarországi pénzügyi szolgáltatóknak legkésőbb idén június 26-ig teljeskörű átvilágítással kell rendelkezniük valamennyi ügyfelükről – hívta fel a figyelmet közleményében a Pénzügyminisztérium. A pénzintézeteknek két évük volt az adategyeztetésre. A határidő közeledtével a bankoknak is célszerű erősíteni tájékoztatási tevékenységüket annak érdekében, hogy az eddig el nem ért ügyfeleik is pótolhassák hiányzó adataikat – hangsúlyozta a tárca.
A magánszemélyek közül azok érintettek, akik a bankkapcsolatukat 2017 júniusa előtt létesítették, és hitelintézetük még nem másolta le személyazonosságukat és lakcímüket igazoló okmányaikat, esetleg nem rendelkezik minden szükséges személyi adatukkal, illetve nem töltöttek ki nyilatkozatot arról, hogy kiemelt közszereplőnek számítanak-e. A kötelező adategyeztetés a jogi személynek minősülő vállalati és egyéb szervezeti ügyfeleket is érinti. Nyilatkozni kell a szervezet tényleges tulajdonosáról, valamint annak kiemelt közszereplői státusáról. Az azonosítás egyszerű, és akár otthonról, néhány perc alatt elvégezhető, bár ennek lehetőségei céges és magánügyfelek esetében is pénzintézetenként változók.
Megírtuk, az OTP mindkét ügyfélkört értesítette, és hirdetmények, bankszámlakivonatok útján tájékoztatta a bankfiókokban is. Vállalati ügyfelek esetén a személyes megjelenés mellett lehetőség van náluk postai úton és e-mailen keresztül is beküldeni a szükséges nyilatkozatokat.
Az UniCredit Bank figyelmeztetett, minden ügyfelet érint az egyeztetési kötelezettség, június 27-étől pedig csak azok tudnak tranzakciót indítani-fogadni, akik eleget tettek egyeztetési kötelezettségüknek. Figyelmeztetésük különösen azoknak szól, akiknek olyan bankszámlájuk van, amelyet régóta nem használnak.
A Budapest Bank a törvényi kötelezettséggel összhangban felmérte az ügyfélállományát, és az érintett vállalati ügyfeleinek kiküldte az értesítést a nyilatkozattételi kötelezettségről, az ő lakossági ügyfeleiket azonban nem érinti az újraazonosítási kampány, mivel a jogszabály által megkövetelt adatokat – például a kiemelt közszereplői státust – a korábban lefolytatott ügyfél-azonosítási folyamat során már rögzítették – válaszolták korábbi megkeresésünkre. Ők a mikro-, kis-, közepes és nagyvállalatok esetében a lakosságihoz képest két pluszinformációt kérnek, tavaly április óta a számlanyitáskor a vállalati ügyfeleknek az érdekeltség jellegéről és mértékéről is nyilatkozniuk kell. Mivel az újabb ügyfelek már ekkor eleget tettek a kötelezettségnek, őket nem kérik fel újabb azonosításra.
A K & H honlapján azt írják, magánszemélyek esetében lehetőség van online átvilágításra is, ez videóbeszélgetés formájában történik, stabil internetkapcsolatra, valamint kamerával rendelkező mobileszköz vagy számítógép szükséges hozzá.
