Félmilliárdos jegybanki bírságplafon

A jegybank megállapította, hogy a – Hungáriával egyébként azonos székhelyű és ugyanazon vezető tisztségviselőkkel és tulajdonosokkal bíró – Biztonság Trade nem rendelkezett pénzügyi tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel. A társaság ennek ellenére üzletszerű tevékenység keretében, kölcsönszerződések formájában, jelentős hozamokat ígérve, többféle mértékű garantált hozamot is vállalva gyűjtött be különböző összegeket számos ügyféltől, jellemzően készpénzben, az adófizetéssel és pénzmosás megelőzésével kapcsolatos előírásokat mellőzve.

A Biztonság Trade nagyon kedvezőnek tűnő befektetési lehetőséggel kecsegtette befektetőit: 2013-ban például átlagosan húsz, a társasággal jobb ismeretségben álló ügyfeleknek harminc–negyven százalékos éves hozamot ígért. Ugyanakkor – bár az átvett pénzeszközökre visszafizetési kötelezettsége volt – mostanáig több mint négymilliárd forintot nem térített meg a befektetőknek. Mindezek nyomán az MNB megtiltotta, hogy a Biztonság Trade – engedély nélküli pénzügyi szolgáltatásnak minősülő – a nyilvánosságtól származó, visszafizetendő pénzeszközök gyűjtését célzó tevékenységet végezzen. Eddigi jogsértő működése miatt a jegybank ötszázmillió millió forint – azaz a jogszabályok szerinti maximálisan kiszabható összegű – piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte a társaságot. A kiszabott bírságtétel meghatározásánál súlyosbító körülménynek számított többek között, hogy a Biztonság Trade Kft. súlyosan és ismétlődően szegte meg a jogszabályokat, ezzel kiemelkedő befektetői kockázatot idézett elő. A társaság rosszhiszeműen professzionális, engedélyezett piaci szereplő látszatát keltette az ügyfelei előtt.