Csekély bírság Simonék bankjának

Az MNB szerint hanyagul kezelték az ügyfél-azonosítást is a bankbiztonsági szabályzattal együtt (Fotó: Hegedüs Róbert)

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) a bissau-guineai útlevelekkel megnyitott számlák miatt vizsgálódott a MagNet Magyar Közösségi Bank Zrt.-nél (MagNet Bank), mégpedig a pénzmosásra vonatkozóan – közölte a pénzintézet.

A vizsgálat számos hiányosságot állapított meg a MagNet Bank szűrési tevékenységénél az átutalások ellenőrzése során. Ugyancsak hiányos és hibás volt a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok tartalma, így azok a számlanyitások során nem voltak teljes körűen alkalmasak az ügyfél-azonosításhoz.

A bissau-guineai útlevelek felhasználásával történt számlanyitások esetében a MagNet Bank több ponton megsértette a pénzmosás elleni törvény azon előírásait, amelyek az ügyfél-azonosításra, illetve a személyazonosság igazolására vonatkoznak. Szintén jogszabálysértőnek találta a vizsgálat, hogy a MagNet Bank több esetben nem tett eleget azon jogszabályi rendelkezésnek, amely a pénzmosás megelőzése érdekében tett banki ügyintézői bejelentések tényleges tartalmára vonatkozik. Törvénysértést állapított meg az MNB amiatt is, hogy a bankbiztonsági szabályzat a bankbiztonsági vezető munkavégzése során felmerülő kockázatokat – például adatvédelem, banktitok, működési titok kiszivárgásának kockázata – a vizsgált időszakban egyáltalán nem szabályozta. A jogsértések, hiányosságok miatt szabta ki az MNB a 19 millió forintnyi bírságot. Emellett október 31-i határidővel kötelezték a MagNet Bankot, hogy folytasson belső vizsgálatot, és tisztázza az ügyeit.

A baloldali útlevélbotrány szálai a pénzintézetbe is elvezettek

A bissau-guineai,  illetve egyéb külföldi állampolgárságú természetes személyek bankszámla-nyitásaival kapcsolatban indított vizsgálatról a Simon-ügy kirobbanása után döntött az MNB márciusban. Az Index szerint Simon Gábor, az MSZP egykori elnökhelyettese az afrikai okmány segítségével 75 millió forintnak megfelelő összeget tartott Gabriel Derdak bissaui állampolgárként a pénzintézetben. A volt politikus ügyvédje áprilisban a Népszavának azt mondta:  Simon Gábor vallomása szerint soha nem volt bissau-guineai útlevele - sem igazi, sem hamisított -, továbbá soha nem kért senkit, hogy a nevében ezzel nyisson számlát, a MagNet Bankban pedig nem is járt. Fáy Zsolt, a bank igazgatóságának elnöke áprilisban a Simon-ügy kapcsán megismételte a bank korábbi álláspontját: a Magnet Bank alkalmazottai nem követettek el szabálytalanságot. Simon Gábort március 10-én vették őrizetbe, miután kiderült,  több százmillió forintot tart egy eltitkolt bécsi számlán.